Moorea Fund - Serenity
La stratégie d’investissement a pour but d’offrir une croissance du capital à moyen terme grâce à une allocation d’actifs stratégique. Le portefeuille est composé au minimum de 70 % de produits de taux (monétaire et obligataire) ; le solde étant investi dans d’autres actifs tels que les actions et produits structurés, ainsi que dans des stratégies de diversification, notamment sur les dividendes ou la volatilité.
Une gestion conçue pour répondre au fort degré d’exigence de la clientèle privée.
Cette stratégie est une véritable solution de diversification à un placement obligataire
L’équipe de gestion a pour objectif d’investir en priorité sur l’ensemble du segment des produits de taux, tout en disposant de la souplesse nécessaire pour sélectionner des investissements offrant un couple rendement/risque attractif. Ainsi, le portefeuille peut également être investi de façon opportuniste dans des actions et des stratégies de diversification (à hauteur de 30 % maximum).
Une méthodologie Risk On / Risk Off pour saisir les bonnes opportunités
Les gérants de portefeuille et les stratégistes de Société Générale Private Banking suivent en permanence et analysent 4 facteurs de risque globaux (sentiment de marché, perspectives de croissance mondiale, liquidité du marché et valorisations) afin de définir le niveau de risque approprié (Risk on / Risk off) dont découlera l’allocation d’actifs et la construction du portefeuille.
Une gestion flexible
Le “portefeuille coeur”(70-100 %) est composé de produits monétaires et obligataires. L’équipe de gestion investit à la fois en obligations d’États et d’entreprises de catégories “investment grade” et “haut rendement“ sans contraintes particulières en termes de notation, de zone géographique ou de maturité.
La poche actions peut varier entre 0 et 20 %. L’équipe de gestion investira sur les actions si le marché présente des opportunités.
Les stratégies de diversification peuvent représenter jusqu’à 20 % du portefeuille. Ces stratégies sont utilisées de façon opportuniste pour optimiser le rendement du portefeuille.
Risques associés au compartiment
- Risque de marché : La possibilité pour un investisseur d’endurer des pertes liées à des facteurs qui affectent la performance sur les marchés financiers. Ces risques ne peuvent pas être éliminés par le processus de diversification. Le fonds n’offre pas de garantie en capital. La performance est sujette aux fluctuations des marchés pouvant l’amener à ne pas restituer le capital investi.
- Risque de crédit : Il se réfère à la probabilité que le fonds puisse perdre de l’argent si un émetteur se trouve dans l’incapacité de satisfaire ses obligations financières, telles que le paiement du principal et/ou des intérêts relatifs à un instrument.
- Risque de liquidité : La possibilité qu’une position dans le portefeuille ne puisse être cédée, liquidée ou clôturée pour un coût limité et dans un délai suffisamment court.
- Risque de contrepartie : Il se réfère au fait qu’une transaction puisse faillir à ses obligations avant que la transaction ait été réglée de manière définitive sous la forme d’un flux financier.
- Risque opérationnel : Il se réfère à une défaillance ou à un retard dans le système, les processus et les contrôles du Fonds ou de ses prestataires de services, lequel pourrait entraîner des pertes pour le fonds.
- Risque de concentration : Il se réfère au risque d’être soumis à des pertes significatives si le fonds détient une position importante dans un investissement qui subirait une diminution de sa valeur ou qui serait autrement affectée, y compris par le défaut de l’émetteur.
Avant d'investir, l'investisseur doit avoir conscience des fluctuations rapides qui peuvent intervenir sur certains marchés et de leur caractère spéculatif ou de leur manque de liquidité. Certains actifs ou catégories d'actifs mentionnés dans le document peuvent ne pas être des investissements appropriés pour le lecteur. Dans certains cas, l'investissement effectué comporte même un risque de perte élevé indéterminable, susceptible d'excéder l'investissement initial. Par conséquent, avant de prendre une décision d'investir, le lecteur est tenu de s'adresser à son conseiller en investissements ou intermédiaire financier, pour obtenir des conseils personnalisés de manière à pouvoir apprécier les caractères des investissements envisagés et les risques particuliers inhérents à ces investissements, afin de déterminer si l'investissement envisagé est compatible avec son profil et ses objectifs d'investissement.